在財富管理行業數字化轉型浪潮中，螞蟻財富近日宣布開放平臺3.0全面升級，通過推出三大專業AI助手構建全場景聯合運營體系。此次升級聚焦金融機構效率提升與投資者體驗優化，標志著財富管理服務正式邁入智能化新階段。平臺數據顯示，已有超過百家基金、券商及銀行機構注冊使用AI工具，覆蓋投研、運營、內容創作等核心環節。

據螞蟻集團財富事業群總裁王珺介紹，平臺3.0升級的核心在于開放"AI投研助手"、"AI運營助手"和"AI內容創作助手"三大工具鏈。其中，AI投研助手已吸引352家金融機構注冊，通過數據深度整合與觀點智能提煉功能，幫助機構實時捕捉市場機會；AI運營助手自3月試運行以來，使首批接入機構的服務響應效率提升90%；AI內容創作助手則推動優質投教短視頻產量增長203%，有效解決了內容生產的質量與效率難題。

在專業投研領域，AI技術的應用正在重塑行業生態。清華大學五道口金融學院最新調研顯示，70%的機構已引入AI工具，但深度使用者僅占7%。該學院副院長張曉燕指出，當前機構對非結構化數據處理、研報自動生成及交易信號挖掘等場景的需求最為迫切。易方達基金首席信息官劉碩凌透露，其公司已將AI應用于量化策略產品開發，通過智能決策系統提升投研效率，認為AI技術已成為資管機構的核心競爭力。

財富管理服務的智能化轉型同樣體現在投顧服務領域。中信建投證券執委會委員王廣學表示，傳統投顧服務受人力限制，在個性化服務與投后跟蹤方面存在短板。基于大模型的"人機協作"模式，既能保證投資建議的數據支撐，又能兼顧人工經驗與情感信任，為普惠化、個性化的高質量投顧服務開辟新路徑。

螞蟻財富的平臺演進路徑清晰可見：1.0階段開放自運營場景，幫助機構搭建線上"數字門店"；2.0階段構建理財社區、直播等用戶服務矩陣；3.0階段則通過全場景聯合運營，實現服務生態的深度整合。王珺強調，AI技術貫穿平臺發展全過程，此次升級通過工具賦能推動生產關系變革，最終目標是提升大眾投資者獲取專業服務的效率與質量。

監管層面也為AI技術應用提供政策支持。今年5月發布的《推動公募基金高質量發展行動方案》明確提出，鼓勵機構加大人工智能等新技術研究應用。在政策引導與行業需求的雙重驅動下，財富管理行業的智能化轉型正在加速。螞蟻財富數據顯示，其面向個人用戶的AI理財助理"螞小財"已服務大量三線及以下城市用戶，推動普惠金融向更深層次發展。